shipreck_s

Банки по требованию ЦБ стали особенно подозрительны к счетам корпоративных клиентов. Их вооружили признаками «транзитных операций», за которые обычно отзывают лицензию. Но формально под описание попадает любая компания.

В письме № 236-Т — шесть признаков транзитных операций. В документе сказано, что она характеризуется совокупностью нескольких из них (более одного). Среди них случаи, когда деньги фирме поступают от большого количества других лиц, после чего списываются (уходят по другому адресу). А также случаи, когда поступившие деньги списываются в период двух дней, либо списываются регулярно (ежедневно), либо наоборот, уходят через большой промежуток времени (от трех месяцев). Наконец, также указаны случаи, когда деятельность клиента не создает у него обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной и не сопоставимой с масштабом деятельности компании.

Как сообщил «Фонтанке» собеседник из топ-10 российских банков, работники Центробанка в последнее время неоднократно встречались с руководителями крупнейших банков страны, чтобы показать им на практике, как выявлять транзитные операции.

«Отключение клиентов происходит на уровне головного офиса, так что в Петербурге даже могут об этом не знать, пока сам клиент не обратится в филиал. Технология проста: у компании большие обороты, а налоги она не платит? Перекрываете кислород и дальше смотрите на реакцию. Компания приносит документы, из которых следует, что налоги она платит со счета в другом банке? Не вопрос, операционист отправляет бумаги в Москву, и на следующий день обслуживание восстанавливается», — говорит он.

В Москве я о такой херне пока не слышал, но это скорее всего что "пока". Счет моей конторы, например, по этим самым признакам можно закрывать прямо сейчас. Хотя она абсолютно белая ~~и пушистая~~, сказываются особенности бизнес-модели.