Мировая банковская истерия
Apr. 9th, 2018 11:43 pm![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
shipreck_sМовчан распедаливает о проблемах размещения нажитого непосильным трудом.
В последние годы новости «из-за границы» для обладателей российских паспортов стали совершенно предсказуемыми: отношение к российским клиентам и контрагентам в развитом мире только ухудшается. По последней информации, Великобритания начинает процедуру пересмотра восьми сотен инвестиционных виз, выданных россиянам на предмет легальности их состояния.
Впрочем, процедуры комплаенса (что бы под ними ни понималось, но применительно к ситуации имеются в виду в первую очередь так называемые KYC и AML: «знай своего клиента» и «противоотмывочные меры») с момента своего появления были проблемой лишь для вполне определённой категории граждан и компаний: для обеспеченных, имеющих сбережения, ведущих бизнес и при этом не являющихся ни миллиардерами, ни топ-менеджерами крупнейших корпораций, ни государственными коррупционерами. Последние всегда находят способ обойти все процедуры, и в конечном итоге обобщённый полковник Захарченко держит деньги в лучших швейцарских банках, а честный бизнесмен Иванов получает отказ после трёхмесячного ожидания.
Из личного опыта. Банковская система здесь и впрямь какая-то странная. Деньги с аккаунта в "Веллс Фарго" на аккаунт в местечковом кредитном союзе могут идти по три-четыре дня, а появляться со статусом "аксессбл" - вообще частями. Переводил, скажем, 3 куска - а всплывают они у тебя блоками по 600-700 баксов. Сегодня блок показался, завтра - еще блок. И так далее - даже если речь идет о трансферте с Банк оф Америка на указанную выше Фаргу. Ну и, конечно, фейс-контроль, о котором писал Баксус.
Впрочем, как уже давно известно, катящийся в пропасть Запад мы успешно обогнали. Родственница переводила внуку, учащемуся в Москве, матпомощь. С карты Сбера на карту Сбера. Тыщ 15 деревянных. Сбер заблокировал обе карты. Подозрительная активность, извольте видеть.
В последние годы новости «из-за границы» для обладателей российских паспортов стали совершенно предсказуемыми: отношение к российским клиентам и контрагентам в развитом мире только ухудшается. По последней информации, Великобритания начинает процедуру пересмотра восьми сотен инвестиционных виз, выданных россиянам на предмет легальности их состояния.
Впрочем, процедуры комплаенса (что бы под ними ни понималось, но применительно к ситуации имеются в виду в первую очередь так называемые KYC и AML: «знай своего клиента» и «противоотмывочные меры») с момента своего появления были проблемой лишь для вполне определённой категории граждан и компаний: для обеспеченных, имеющих сбережения, ведущих бизнес и при этом не являющихся ни миллиардерами, ни топ-менеджерами крупнейших корпораций, ни государственными коррупционерами. Последние всегда находят способ обойти все процедуры, и в конечном итоге обобщённый полковник Захарченко держит деньги в лучших швейцарских банках, а честный бизнесмен Иванов получает отказ после трёхмесячного ожидания.
Из личного опыта. Банковская система здесь и впрямь какая-то странная. Деньги с аккаунта в "Веллс Фарго" на аккаунт в местечковом кредитном союзе могут идти по три-четыре дня, а появляться со статусом "аксессбл" - вообще частями. Переводил, скажем, 3 куска - а всплывают они у тебя блоками по 600-700 баксов. Сегодня блок показался, завтра - еще блок. И так далее - даже если речь идет о трансферте с Банк оф Америка на указанную выше Фаргу. Ну и, конечно, фейс-контроль, о котором писал Баксус.
Впрочем, как уже давно известно, катящийся в пропасть Запад мы успешно обогнали. Родственница переводила внуку, учащемуся в Москве, матпомощь. С карты Сбера на карту Сбера. Тыщ 15 деревянных. Сбер заблокировал обе карты. Подозрительная активность, извольте видеть.
