shipreck_s (![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png)
shipreck_s) wrote2015-12-09 09:23 pm
shipreck_s) wrote2015-12-09 09:23 pm
Entry tags:
ЦБ, по ходу, чутка тронулся на почве борцунства
Банки по требованию ЦБ стали особенно подозрительны к счетам корпоративных клиентов. Их вооружили признаками «транзитных операций», за которые обычно отзывают лицензию. Но формально под описание попадает любая компания.
В письме № 236-Т — шесть признаков транзитных операций. В документе сказано, что она характеризуется совокупностью нескольких из них (более одного). Среди них случаи, когда деньги фирме поступают от большого количества других лиц, после чего списываются (уходят по другому адресу). А также случаи, когда поступившие деньги списываются в период двух дней, либо списываются регулярно (ежедневно), либо наоборот, уходят через большой промежуток времени (от трех месяцев). Наконец, также указаны случаи, когда деятельность клиента не создает у него обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной и не сопоставимой с масштабом деятельности компании.
Как сообщил «Фонтанке» собеседник из топ-10 российских банков, работники Центробанка в последнее время неоднократно встречались с руководителями крупнейших банков страны, чтобы показать им на практике, как выявлять транзитные операции.
«Отключение клиентов происходит на уровне головного офиса, так что в Петербурге даже могут об этом не знать, пока сам клиент не обратится в филиал. Технология проста: у компании большие обороты, а налоги она не платит? Перекрываете кислород и дальше смотрите на реакцию. Компания приносит документы, из которых следует, что налоги она платит со счета в другом банке? Не вопрос, операционист отправляет бумаги в Москву, и на следующий день обслуживание восстанавливается», — говорит он.
В Москве я о такой херне пока не слышал, но это скорее всего что "пока". Счет моей конторы, например, по этим самым признакам можно закрывать прямо сейчас. Хотя она абсолютно белаяи пушистая, сказываются особенности бизнес-модели.
В письме № 236-Т — шесть признаков транзитных операций. В документе сказано, что она характеризуется совокупностью нескольких из них (более одного). Среди них случаи, когда деньги фирме поступают от большого количества других лиц, после чего списываются (уходят по другому адресу). А также случаи, когда поступившие деньги списываются в период двух дней, либо списываются регулярно (ежедневно), либо наоборот, уходят через большой промежуток времени (от трех месяцев). Наконец, также указаны случаи, когда деятельность клиента не создает у него обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной и не сопоставимой с масштабом деятельности компании.
Как сообщил «Фонтанке» собеседник из топ-10 российских банков, работники Центробанка в последнее время неоднократно встречались с руководителями крупнейших банков страны, чтобы показать им на практике, как выявлять транзитные операции.
«Отключение клиентов происходит на уровне головного офиса, так что в Петербурге даже могут об этом не знать, пока сам клиент не обратится в филиал. Технология проста: у компании большие обороты, а налоги она не платит? Перекрываете кислород и дальше смотрите на реакцию. Компания приносит документы, из которых следует, что налоги она платит со счета в другом банке? Не вопрос, операционист отправляет бумаги в Москву, и на следующий день обслуживание восстанавливается», — говорит он.
В Москве я о такой херне пока не слышал, но это скорее всего что "пока". Счет моей конторы, например, по этим самым признакам можно закрывать прямо сейчас. Хотя она абсолютно белая
no subject
no subject
У нас еще в 13м году на выбор с любого из счетов списывали и не рефлексировали.
no subject